FY 2023: MLP beweist Widerstandsfähigkeit des
Geschäftsmodells – konstanter Dividendenvorschlag, Wachstumsziel
2025 bekräftigt
- FY 2023: Gesamterlöse steigen auf neuen Höchststand
von
973 Mio. Euro (VJ: 949 Mio. Euro) – breite und strategisch
verzahnte
Erlösstruktur sichert hohe Stabilität auch in herausfordernden
Märkten
- Starkes Zinsgeschäft sowie weiteres Erlöswachstum vor allem
in der Sachversicherung und Krankenversicherung überkompensieren
marktbedingte Erlösrückgänge bei Immobilien und
Finanzierung
- Wichtige Bestandskennzahlen für die zukünftige
Erlösentwicklung auf neue Höchstmarken gesteigert: Betreutes
Vermögen erreicht
57,0 Mrd. Euro zum 31. Dezember 2023 (VJ: 54,3 Mrd. Euro),
verwaltetes Prämienvolumen Sachversicherung 687 Mio. Euro (VJ: 632
Mio. Euro)
- Wie bereits per Ad hoc-Mitteilung berichtet: Ergebnis vor
Zinsen und Steuern (EBIT) von 70,7 Mio. Euro (VJ: 75,6 Mio. Euro)
enthält Sondereffekt im Immobiliengeschäft – Vorstand bestätigt
Dividendenvorschlag von 30 Cent pro Aktie (VJ: 30 Cent)
- Prognose 2024: Trotz nochmals erschwerten
gesamtwirtschaftlichen Umfelds rechnet MLP mit EBIT von 75 bis 85
Mio. Euro – Wachstum in den Leistungsbereichen Vermögen und
Vorsorge
- Planung 2025 bekräftigt: 100 bis 110 Mio. Euro EBIT durch
weiteren Anstieg des betreuten Vermögens und des Bestands in der
Sachversicherung, nachhaltiges Wachstum über alle
Leistungsbereiche
Wiesloch, 7. März 2024 – Die MLP Gruppe hat 2023
Gesamterlöse in Rekordhöhe erzielt – trotz erheblicher externer
Belastungen in Folge der gesamtwirtschaftlichen Entwicklung sowie
anhaltender Verunsicherung der Verbraucher aufgrund von Inflation,
Zinsanstieg, hohen Energiekosten, weltweiten Krisen und politischen
Unsicherheiten. Positiv wirkte sich erneut die stabile und
strategisch verzahnte Erlösstruktur aus. Einen wesentlichen Beitrag
hat auch das starke Zinsgeschäft geleistet. Wie bereits per Ad
hoc-Mitteilung berichtet, lag das Ergebnis vor Zinsen und Steuern
(EBIT) lediglich aufgrund eines Sondereffekts im Immobiliengeschäft
bei 70,7 Mio. Euro. Den angesichts einer soliden operativen
Entwicklung bereits unterbreiteten Dividendenvorschlag von – wie im
Vorjahr – 30 Cent pro Aktie bestätigt der Vorstand. Trotz des
nochmals erschwerten gesamtwirtschaftlichen Umfelds rechnet MLP in
der Prognose 2024 mit einem EBIT von 75 bis 85 Mio. Euro. Zugleich
wird die bestehende Planung bekräftigt: 100 bis 110 Mio. Euro EBIT
bis Ende des Jahres 2025.
„In einem Jahr mit gravierenden externen Belastungen hat die MLP
Gruppe ihre ausgeprägte Widerstandsfähigkeit unter Beweis gestellt.
Stabilität gewinnen wir mehr denn je aus den sich gegenseitig
ausgleichenden oder auch verstärkenden Säulen unseres strategisch
entwickelten Geschäftsmodells. Unsere Wachstumsfaktoren gewinnen
weiter an Dynamik. Wir haben die Digitalisierung unserer internen
Prozesse, darunter den Einsatz von Robotics und Künstlicher
Intelligenz, erfolgreich und verantwortungsbewusst vorangetrieben.
Gleiches gilt für den weiteren Ausbau des Kundenportals zu einem
Financial Home sowie unserer digitalen Plattform-Lösungen.
Gleichzeitig haben wir mit unserem innovativen Traineeprogramm
sowie Initiativen im Demografie-Management weiteres
kontinuierliches Wachstum strukturell angelegt. MLP befindet sich –
noch dazu gewappnet gegen externe Faktoren – auf einem sehr guten
Weg“, sagt Dr. Uwe Schroeder-Wildberg, Vorstandsvorsitzender der
MLP SE.
FY 2023: Gesamterlöse steigen auf neuen Höchstwert
Die Gesamterlöse wuchsen im Geschäftsjahr 2023 auf den neuen
Höchstwert von 973 Mio. Euro (VJ: 949 Mio. Euro). Dabei beliefen
sich die Erlöse aus Provisionen und Honoraren auf 845 Mio. Euro
(VJ: 842 Mio. Euro). Während die Erlöse aus dem
Immobilienentwicklungsgeschäft aufgrund der Verwerfungen am
Immobilienmarkt stark zurückgingen auf 31 Mio. Euro (VJ: 50 Mio.
Euro), stiegen die Erlöse aus dem Zinsgeschäft sehr deutlich auf 66
Mio. Euro (VJ: 21 Mio. Euro).
Bezogen auf die Beratungsfelder verzeichnete die
Sachversicherung mit einem Plus von 15 Prozent auf 201 Mio. Euro
(VJ: 174 Mio. Euro) das größte Wachstum. Dazu beigetragen haben
sowohl das MLP Privatkundengeschäft als auch das Assekuradeur- und
Industriemaklergeschäft. In der Krankenversicherung erzielte MLP
einen Anstieg von 8 Prozent auf 60 Mio. Euro (VJ: 56 Mio. Euro).
Die Beratungsfelder Vermögensmanagement und Altersvorsorge
verzeichneten annähernd konstante Erlöse in Höhe von 308 Mio. Euro
(VJ: 317 Mio. Euro) bzw. 234 Mio. Euro (VJ: 229 Mio. Euro).
Erwartungsgemäß und entsprechend den sehr schwierigen
Marktbedingungen war die Entwicklung in der Immobilienvermittlung
mit Erlösen von 20 Mio. Euro (VJ: 38 Mio. Euro) und in der
Finanzierung mit 14 Mio. Euro (VJ: 22 Mio. Euro) deutlich
rückläufig.
Angesichts der in den vergangenen Jahren strategisch
vorangetriebenen Weiterentwicklung der MLP Gruppe hat das
Unternehmen in seiner Finanzberichterstattung die Systematik der
Darstellung fokussiert. Den Kern bilden die drei Leistungsbereiche
Vermögen, Vorsorge und Absicherung. In diese werden die bisherigen
Beratungsfelder sowie das Zinsgeschäft überführt.
Im Leistungsbereich Vermögen, der das Vermögensmanagement und
Zinsgeschäft sowie die Immobilienvermittlung und Finanzierung
umfasst, erzielte MLP im Gesamtjahr 2023 Erlöse in Höhe von 408
Mio. Euro (VJ: 398 Mio. Euro). Im Leistungsbereich Vorsorge, in den
sowohl die Altersvorsorge als auch die Krankenversicherung fallen,
beliefen sich die Erlöse auf 294 Mio. Euro (VJ: 285 Mio. Euro). Im
Leistungsbereich Absicherung findet sich die Sachversicherung mit
Erlösen in Höhe von 201 Mio. Euro (VJ: 174 Mio. Euro). Die nicht
diesen Bereichen zugeordneten Aktivitäten erreichten Erlöse in Höhe
von 38 Mio. Euro (VJ: 57 Mio. Euro). Dazu zählen die sogenannten
übrigen Beratungsvergütungen sowie das bereits reduzierte
Immobilienentwicklungsgeschäft. In Letzterem wurden
geschäftsbedingte Risiken damit massiv verringert.
Erfolgreich entwickelten sich auch die für zukünftiges Wachstum
wichtigen Bestandskennziffern: Sowohl das betreute Vermögen mit
57,0 Mrd. Euro (VJ: 54,3 Mrd. Euro) als auch der Bestand in der
Sachversicherung mit 687 Mio. Euro (VJ: 632 Mio. Euro) erreichten
neue Höchststände zum Stichtag 31. Dezember 2023.
EBIT liegt bei 70,7 Mio. Euro
Das bereits am 1. Februar 2024 kommunizierte EBIT des MLP
Konzerns für das Geschäftsjahr 2023 liegt bei 70,7 Mio. Euro.
Angesichts der ausgeprägten Belastungen im Immobilienmarkt, die
sich sowohl auf das Entwicklungs- als auch das Vermittlungsgeschäft
auswirken, hatte die MLP SE dieses Geschäft im Rahmen des
Jahresabschlusses neu bewertet und infolgedessen eine
Firmenwertabschreibung innerhalb des Segments
Deutschland.Immobilien in Höhe von 4,3 Mio. Euro vorgenommen. In
allen anderen operativen Segmenten des MLP Konzerns war hingegen
ein solider Geschäftsverlauf zu verzeichnen. Das Konzernergebnis
lag bei 44,1 Mio. Euro (VJ: 48,6 Mio. Euro).
Solide Kapital- und Liquiditätsausstattung
Das Eigenkapital stieg zum 31. Dezember 2023 auf 532 Mio. Euro.
Die Eigenmittelquote betrug 18,1 Prozent. Die Nettoliquidität des
MLP Konzerns lag mit 190 Mio. Euro auf einem soliden Niveau.
Kontinuierliche Dividende: 30 Cent pro Aktie
vorgeschlagen
Die langjährige Kontinuität bei der Dividendenzahlung wird
fortgesetzt: Der Vorstand der MLP SE schlägt für das Geschäftsjahr
2023 eine Dividendenausschüttung in der Höhe des Vorjahres vor, 30
Cent pro Aktie. Die Ausschüttungsquote liegt dann bei 74 Prozent
des Konzernergebnisses. Jüngst wurde zudem bekanntgegeben, dass MLP
am 18. März in den SDAX zurückkehrt.
Q4: Gesamterlöse steigen auf 289 Mio. Euro
Im Schlussquartal des abgelaufenen Geschäftsjahres konnte MLP
die Gesamterlöse auf 289 Mio. Euro (VJ: 274 Mio. Euro) und das EBIT
auf 25,5 Mio. Euro (VJ: 23,4 Mio. Euro) steigern. Hintergrund war
ein sehr starkes Zinsgeschäft sowie die saisonal anziehende
Nachfrage in der Altersvorsorge. Das Konzernergebnis im vierten
Quartal 2023 betrug 15,1 Mio. Euro (VJ: 13,8 Mio. Euro).
Entwicklung der Kunden- und Beraterzahlen
Zum 31. Dezember 2023 betreute die MLP Gruppe 580.000
Familienkunden (VJ: 569.200). Die Zahl der brutto neu gewonnenen
Familienkunden betrug 19.500 (VJ: 19.200). Die Zahl der Firmen- und
institutionellen Kunden lag zum 31. Dezember 2023 bei 27.400 (VJ:
28.400). Die Beraterzahl im MLP Konzern belief sich zum 31.
Dezember 2023 auf 2.055. Sie enthält noch einen Verschiebeeffekt
aufgrund des Mitte 2023 erfolgreich eingeführten Traineeprogramms,
das die angestellten Trainees auf ihre Tätigkeit als MLP
Beraterinnen und Berater vorbereitet. Bis zum Ende des abgelaufenen
Geschäftsjahres waren bereits 122 Trainees eingetreten.
Prognose 2024
Unter nochmals schwieriger gewordenen Rahmenbedingungen rechnet
MLP für das laufende Geschäftsjahr mit einem EBIT von 75 bis 85
Mio. Euro. Erlösseitig ist ein Wachstum in den Leistungsbereichen
Vermögen und Vorsorge unterstellt.
MLP erwartet im Leistungsbereich Vermögen einen weiteren starken
Anstieg des Zinsgeschäfts, außerdem ein starkes Wachstum in der
Vermittlung von Immobilien und der Finanzierung von selbst- und
fremdgenutztem Wohnraum sowie eine weiterhin hohe Nachfrage nach
Vermögensmanagement-Lösungen.
Im Leistungsbereich Vorsorge rechnet MLP mit Wachstum sowohl in
der privaten als auch der betrieblichen Altersvorsorge. Dabei
ergibt sich aus der fortschreitenden demografischen Entwicklung
zusätzlicher Absicherungsbedarf. Darüber hinaus wird sich die
Entwicklung fortsetzen, dass Firmenkunden ihre Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter mit intelligenten Angeboten, u. a. in der betrieblichen
Vorsorge, an sich binden.
Im Leistungsbereich Absicherung erwartet MLP nach dem deutlichen
Anstieg im vergangenen Geschäftsjahr für 2024 konstante Erlöse.
Darüber hinaus werden sich in der MLP Gruppe die massiven
Investitionen der vergangenen Jahre insbesondere auch in die
IT-Infrastruktur sowie ein effektives Kostenmanagement zusätzlich
positiv und ergebnisrelevant auswirken.
Planung 2025
MLP bekräftigt die eigene Planung eines EBIT-Anstiegs auf 100
bis 110 Mio. Euro bis Ende 2025. Dies beruht vor allem auf drei
zentralen strategischen Erfolgsfaktoren:
- Dem weiteren Anstieg des im Konzern betreuten Vermögens; hier
plant MLP weiterhin ein Niveau von 62 bis 68 Mrd. Euro bis Ende
2025.
- Dem fortgesetzten Aufbau des Bestands in der Sachversicherung
auf eine Größenordnung zwischen 730 und 810 Mio. Euro bis Ende
2025. Die Grundlage ist weiteres organisches Wachstum im MLP
Privatkundengeschäft, Industriemakler- und
Assekuradeurgeschäft.
- Nachhaltigem Wachstum in allen Teilen der MLP Gruppe. Dazu wird
die Altersvorsorge-Vermittlung in weiter zunehmendem Umfang
beitragen. Hier sollen die vorhandenen Potenziale weiter
ausgeschöpft werden; unter langjährigen Kundinnen und Kunden
besteht vielfach Beratungsbedarf bei Ruhestandsplanung und
Vermögensübertragungen an die nächste Generation. Auch in der
betrieblichen Vorsorge ist ein wachsender Bedarf an Beratung und
entsprechenden Lösungen erkennbar. Neben der Altersvorsorge bleibt
die Immobilienvermittlung im Sinne der Diversifizierung größerer
Vermögen gerade in der gehobenen MLP Kundengruppe von
Bedeutung.
Akquisitionen sind in der Planung 2025 noch nicht
berücksichtigt, sie sind aber weiterhin Teil der strategischen
Agenda der MLP Gruppe. Darüber hinaus wird die Fortsetzung des
konsequenten Kostenmanagements die positive EBIT-Entwicklung
unterstützen.
„Angesichts der nochmals erschwerten Rahmenbedingungen
untermauern wir mit unserer Prognose für 2024 sowohl die
Widerstandskraft als auch die Wachstumschancen der MLP Gruppe.
Dabei können wir auf das aufsetzen, was wir in den vergangenen
Jahren konsequent ausgebaut haben: unsere Vorreiterrolle im Markt
für qualitativ hochwertige Finanzberatung. Unsere Planung für 2025
haben wir erneut bekräftigt. Sehr beharrlich kommen wir unserem
Ziel näher, mit der MLP Gruppe ein neues Ergebnisplateau zu
erreichen“, sagt Reinhard Loose, Finanzvorstand der MLP SE.
Wichtige Kennzahlen im Überblick
MLP Konzern
(in Mio. Euro) |
Q4/2023 |
Q4/2022 |
Veränd. in % |
|
12 Monate 2023 |
12 Monate 2022 |
Veränd. in % |
|
|
|
|
|
|
|
|
Umsatzerlöse |
276,1 |
254,6 |
+8 |
|
941,1 |
913,8 |
+3 |
Erlöse aus Provisionen und Honoraren |
241,2 |
230,7 |
+5 |
|
844,5 |
842,4 |
+0 |
Erlöse aus der Immobilienentwicklung |
14,9 |
15,2 |
-2 |
|
30,9 |
50,2 |
-38 |
Erlöse aus dem Zinsgeschäft |
20,0 |
8,7 |
+130 |
|
65,7 |
21,3 |
+209 |
Sonstige Erträge |
12,8 |
19,8 |
-36 |
|
32,4 |
35,4 |
-8 |
Gesamterlöse |
288,9 |
274,5 |
+5 |
|
973,5 |
949,1 |
+3 |
Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) |
25,5 |
23,4 |
+9 |
|
70,7 |
75,6 |
-6 |
Ergebnis vor Steuern (EBT) |
25,6 |
22,9 |
+12 |
|
69,0 |
73,1 |
-6 |
Konzernergebnis |
15,1 |
13,8 |
+10 |
|
44,1 |
48,6 |
-9 |
Ergebnis je Aktie (verwässert/unverwässert) in
Euro |
0,15 |
0,16 |
-5 |
|
0,44 |
0,47 |
-6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Familienkunden |
|
|
|
|
580.000 |
569.200 |
+2 |
Firmen-, Institutionelle Kunden |
|
|
|
|
27.400 |
28.400 |
-4 |
Kundenberater |
|
|
|
|
2.055 |
2.100 |
-2 |
Über MLP
Die MLP Gruppe ist mit den Marken Deutschland.Immobilien,
DOMCURA, FERI, MLP, RVM und TPC der Finanzdienstleister für
Privat-, Firmen- und institutionelle Kunden. Durch die Vernetzung
der unterschiedlichen Perspektiven und Expertisen entstehen
besondere Mehrwerte – und Kunden können bessere
Finanzentscheidungen treffen. Dabei verbindet die MLP Gruppe
intelligent persönliche und digitale Angebote. Einige der Marken
bieten zudem ausgewählte Produkte, Services und Technologie für
andere Finanzdienstleister.
- Deutschland.Immobilien – Immobilienplattform für Kunden und
Finanzberater
- DOMCURA – Assekuradeur für Finanzberater und
-plattformen
- FERI – Multi Asset Investmenthaus für Institutionelle
Investoren und vermögende Privatkunden
- MLP – Finanzberatung und Banking für anspruchsvolle
Kunden
- RVM – Risikomanager für Versicherung und Vorsorge für
mittelständische Unternehmen
- TPC – Benefit Experten Netzwerk für Unternehmen
Innerhalb des Netzwerks findet ein intensiver Know-how-Transfer
statt. Die Spezialisten unterstützen sich in Research und
Konzeptentwicklung sowie in der Kundenberatung. Durch diese
gezielte Interaktion entstehen zusätzliche Werte für Kunden, für
das Unternehmen und für die Aktionäre. Der ökonomische Erfolg
bildet auch die Grundlage, gesellschaftliche Verantwortung
wahrzunehmen.
Die Gruppe wurde 1971 gegründet und betreut für rund 580.000
Privat- und rund 27.400 Firmen- und institutionelle Kunden ein
Vermögen von rund 57,0 Mrd. Euro sowie Bestände in der
Sachversicherung von rund 687 Mio. Euro. Darüber hinaus nutzen mehr
als 10.000 Finanzdienstleister die Angebote.
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