Crédit Agricole d'Ile-de-France : Résultats Financiers au 31 décembre 2020
February 08 2021 - 1:05PM
Crédit Agricole d'Ile-de-France : Résultats Financiers au 31
décembre 2020
PNB RÉSILIENT ET STRUCTURE FINANCIÈRE
SOLIDE POUR ACCOMPAGNER LA REPRISE DE L'ÉCONOMIE
Paris, le 8 février 2021.
Le Conseil d’Administration s’est réuni ce lundi
8 février pour arrêter les comptes de l’année 2020(1).
> Une activité robuste et la
poursuite du soutien à nos clients
Avec plus de 84 000 nouveaux clients,
l’intensité relationnelle est restée soutenue en 2020, quoiqu’en
baisse de 20% du fait des mesures de confinement mises en place
pour lutter contre la pandémie Covid-19.Les encours de crédit
progressent de 8,5% sur un an, tirés par un marché de l’immobilier
très dynamique depuis la fin du premier confinement (production
habitat 6,4 Mds€) et par le soutien apporté aux acteurs économiques
franciliens. Le Crédit Agricole d’Ile-de-France s’est mobilisé sur
l’ensemble de l’année en accordant 7 650 demandes de Prêt Garanti
par l’État (PGE) pour un montant de 1,4 Mds€.Les encours de
collecte confiés par nos clients progressent de +7,1%, notamment
sous l’effet de l’augmentation des dépôts à vue, et des réserves de
trésorerie de nos clients Entreprises et Professionnels.
> Un PNB économique stable et un coût
du risque reflétant à la fois la qualité de notre portefeuille et
des anticipations économiques prudentes
Le PNB consolidé s’établit à 992,0 M€. Il
bénéficie notamment de la bonne dynamique des encours, malgré un
effet taux toujours défavorable, et de la baisse du coût de
refinancement. Les commissions montrent une bonne résilience au
contexte économique global. Comme indiqué dans la
communication du 11 décembre dernier, le PNB n’intègre pas la
distribution exceptionnelle de la SAS Rue La Boétie intervenue en
décembre, alors que les distributions habituelles de la SAS Rue La
Boétie sont enregistrées en PNB. Ceci explique la variation de
-4,4% constatée entre 2019 et 2020. La baisse des frais généraux de
0,6% montre une bonne maîtrise des dépenses alors que les charges
enregistrent les coûts de gestion de la crise sanitaire ainsi que
l’augmentation des taxes et cotisations aux fonds réglementaires.Le
coût du risque représente 21 bp des encours de crédit (vs. 11 bp en
2019), en lien avec les principes de prudence IFRS9 appliqués en
anticipation des conséquences potentielles de la crise Covid-19. Le
taux de créances dépréciées sur encours brut demeure à un niveau
très faible de 1,0%. Au final, le niveau de couverture par les
provisions des pertes attendues bâloises dans les comptes
consolidés s’établit à 158%, dans la continuité de la politique de
provisionnement prudente de la Caisse Régionale.Le résultat net
consolidé s’établit à 211,8 M€, en recul de 12,7% sur un an en
vision économique (cf. annexe).
> Des fondamentaux financiers
renforcés
Avec des provisions renforcées, un ratio de
solvabilité global phasé estimé de 21,8% en augmentation de 1,5
point sur un an et largement supérieur au minimum réglementaire, et
une situation de liquidité robuste, la Caisse Régionale s’appuie
sur une structure financière très solide pour accompagner dans la
durée le redressement de l’économie.
> Le Certificat Coopératif
d’Investissement
Le CCI a clôturé à 75,01€ le 31 décembre 2020,
en baisse de 25% sur un an.
Le Conseil d’Administration proposera à la
prochaine Assemblée Générale de verser un dividende de 2,60€ par
CCI, représentant un rendement de 3,5% par rapport au dernier cours
de l’année. Ceci est conforme avec la recommandation de la BCE du
15 décembre 2020.
> Le Crédit Agricole d’Ile-de-France
affirme son soutien sans faille à ses clients et au territoire
francilien
Le modèle 100% humain et 100% digital du Crédit
Agricole d’Ile-de-France permet à la banque régionale de poursuivre
sa mobilisation aux côtés des Franciliens et de les aider à
traverser cette période particulière. Grâce à son réseau de 275
agences de proximité, la Caisse Régionale reste présente auprès de
ses clients et assure la continuité de ses activités avec un taux
d’ouverture de ses agences à 97,8% en 2020. Une présence au
quotidien qui a été plébiscitée par les Franciliens, la Caisse
Régionale passant en seulement quatre ans de la 4ème à la 2ème
place au classement de l’IRC stratégique(2) sur 8 banques analysées
en Île-de-France.
Face à cette crise inédite qui touche le
territoire francilien et son économie, le Crédit Agricole
d’Ile-de-France affirme plus que jamais son rôle de partenaire de
confiance auprès de ses clients Professionnels, commerçants, TPE,
PME : PGE, reports d’échéances, non facturation de la
monétique, digitalisation des activités mais surtout, un
accompagnement et des solutions personnalisés. La mise en place de
« la banque des PME » et le « Label Santé by Crédit
Agricole IDF » doivent également permettre d’apporter des
réponses toujours plus adaptées à ces professionnels et
d’accompagner notre ambition de développement sur ce segment de
clientèle. En parallèle, la Banque mutualiste poursuit son
accompagnement des jeunes face à l’orientation et à l’emploi en
soutenant les associations « La Cravate Solidaire » et
« Article 1 » et apporte son aide aux personnes âgées et
aux personnels soignants grâce à l’opération « Tous Unis Pour Nos
Aînés ». Les 290 actions menées par les Caisses locales en 2020
témoignent d’un engagement toujours plus fort en faveur de la
région.
Retrouvez toute l’actualité de la Caisse Régionale, les actions
mutualistes locales et le mécénat sur le site ca-paris.com.
ACTIVITÉ (en milliards d’euros) |
31/12/2019 |
31/12/2020 |
|
Encours de collecte(3) |
70,3 |
75,3 |
+7,1% |
Encours de crédit |
44,4 |
48,1 |
+8,5% |
Total encours crédits + collecte |
114,7 |
123,4 |
+7,6% |
RÉSULTATS CONSOLIDÉS (en millions d’euros) |
12M 2019 |
12M 2020 |
|
Produit Net Bancaire économique retraité du dividende SAS Rue La
Boétie |
1 038,1 |
1 038,5 |
0,0% |
Produit Net Bancaire |
1 038,1 |
992,0 |
-4,4% |
Frais Généraux |
578,4 |
574,7 |
-0,6% |
Résultat Brut d’Exploitation |
459,8 |
417,3 |
-9,2% |
Coût du risque |
48,4 |
101,7 |
x 2,1 |
Résultat Net, Part du Groupe économique retraité du dividende SAS
Rue La Boétie |
295,9 |
258,3 |
-12,7% |
Résultat Net, Part du Groupe |
295,9 |
211,8 |
-28,4% |
Coefficient d’exploitation |
55,7% |
57,9% |
|
FONDAMENTAUX FINANCIERS |
31/12/2019 |
31/12/2020 |
|
Ratio de solvabilité(4) |
20,3% |
21,8%(5) |
|
Total bilan en M€ |
57 756 |
63 719 |
+10,3% |
Ratio Crédit Collecte |
115,4% |
113,1% |
|
Taux de créances dépréciées sur encours brut |
1,0% |
1,0% |
|
(1) comptes en cours de certification.(2) l’Indice de
Recommandation Client stratégique (IRC ou Net Promoter Score NPS)
s’obtient en retirant au pourcentage des promoteurs (clients
donnant une note de 9 à 10) le pourcentage des détracteurs (clients
donnant une note de 0 à 6). Les neutres ne sont pas comptabilisés
(clients donnant une note de 7 à 8).(3) bilan et hors bilan, y
compris les encours des comptes titres des clients.(4) ratio fonds
propres totaux pour une exigence phasée de 10,5% depuis le 2 avril
2020. (5) estimation.
ANNEXE – indicateurs alternatifs de
performance
- Le coefficient d’exploitation correspond au rapport entre les
frais généraux et le Produit Net Bancaire.
- Le ratio crédit collecte correspond au rapport entre les
créances clientèle et la collecte de bilan diminuée de l’épargne
réglementée centralisée par la Caisse des Dépôts et
Consignations.
- Le taux de créances dépréciées sur encours brut correspond au
rapport entre les créances douteuses selon la nouvelle définition
du défaut et les encours de crédit bruts comptables.
- Le ratio provisions sur pertes attendues bâloises correspond au
rapport entre les provisions pour risque de crédit hors FRBG et
l’EL bâlois.
- Passage des résultats consolidés publiés aux résultats
consolidés tenant compte de la distribution de la SAS Rue La Boétie
en 2020.
EN M€ |
12M 2019 |
12M 2020 |
élément spécifique : absence de distribution SAS Rue La Boétie
en IFRS |
impact brut |
impact en RNPG |
impact brut |
impact en RNPG |
Impact en PNB |
- |
- |
-46,5 |
- |
Impact en frais généraux |
- |
- |
- |
- |
Impact en coût du risque |
- |
- |
- |
- |
Impact en résultat net sur actifs immobiliers |
- |
- |
- |
- |
Impact en impôts |
- |
|
- |
|
Impact en résultat net |
- |
- |
-46,5 |
-46,5 |
Impact en RNPG |
- |
- |
-46,5 |
-46,5 |
Retrouvez toutes les informations financières
réglementaires sur ca-paris.com, rubrique Informations Financières
(accès gratuit et illimité pour les Particuliers, hors coût de
communication variable selon l’opérateur).
Contact :
communicationfinanciere-caidf@ca-paris.fr
- Crédit Agricole d'Ile-de-France - Résultats Financiers au
31-12-2020
Credit Agricole Ile de F... (EU:CAF)
Historical Stock Chart
From Sep 2024 to Oct 2024
Credit Agricole Ile de F... (EU:CAF)
Historical Stock Chart
From Oct 2023 to Oct 2024