Crédit Agricole d'Ile-de-France : Résultats Financiers au 31 décembre 2022
February 07 2023 - 1:20PM
Crédit Agricole d'Ile-de-France : Résultats Financiers au 31
décembre 2022
FORTE DE SON
RÉSULTAT 2022,
LA CAISSE RÉGIONALE
RENFORCE SON UTILITÉ SUR LE
TERRITOIRE
Paris, le 7 février 2023,
Le Conseil d’Administration s’est réuni ce mardi
7 février pour arrêter les comptes de l’année 2022(1).
> Renforcement de
l’utilité à nos clients dans
une période incertaine
Avec près de 80 000 nouveaux clients
particuliers et professionnels en 2022, l’intensité relationnelle
affiche un niveau robuste dans un contexte économique bouleversé
par une hausse spectaculaire de l’inflation, avec des indicateurs
de confiance des ménages en forte baisse.Les encours de crédit
augmentent de 4,2% sur un an, portés par un marché immobilier
francilien très dynamique au 1er semestre (6,5 Mds€ de réalisations
habitat, en progression vs. 2021) et par une demande soutenue des
entreprises et des clients professionnels. La Caisse Régionale a
accompagné les besoins de financement de ses clients, qu’il
s’agisse de sécuriser leur accès à la liquidité dans une période de
remontée des taux, ou de les conseiller dans leurs projets
d’acquisition immobilière, de transition et de rénovation
énergétique.Les encours de collecte de bilan progressent de 1,0%
sur un an, avec une inflexion marquée vers l’épargne liquide
rémunérée. L’épargne financière suit la baisse des marchés actions
et obligataires sur l’année, conduisant à des encours de collecte
en légère contraction.
> Un RNPG en hausse
de 11,6%,
soutenu notamment par les résultats exceptionnels de l’activité de
capital investissement
Le PNB consolidé s’établit à 1 167,6 M€, en
progression de 8,6%. Il bénéficie d’une activité commerciale
équilibrée en taux et en volumes, et du développement régulier des
commissions. La marge est bonifiée par une gestion financière
optimisée, ayant permis des opérations de restructuration d’actifs
et de passifs, et par une reprise de la provision épargne logement.
Le PNB de portefeuille est tiré par les résultats de SOCADIF, la
filiale de capital investissement, et par l’augmentation du
dividende de Crédit Agricole S.A..Les frais généraux sont
maîtrisés, malgré l’augmentation des cotisations aux fonds
réglementaires et les mesures salariales prises pour accompagner la
poussée inflationniste. Cela conduit à un RBE de 551,6 M€, en
hausse de 13,1% par rapport à 2021.Le coût du risque représente 17
bp des encours de crédit. En renforçant la couverture des encours
sains, en anticipation des conséquences potentielles d’une crise
énergétique, la Caisse Régionale confirme sa gestion des risques
prudente. Après un niveau très bas fin 2021, le taux de créances
dépréciées sur encours brut augmente en lien avec un dossier de
Place.Le résultat net consolidé s’établit à 369,8 M€, en hausse de
11,6%.
> Des fondamentaux
financiers renforcés
Les provisions sont renforcées, la situation de
liquidité est robuste, et le ratio de solvabilité global phasé
estimé de 27,0%, en augmentation de 2,7 points sur un an, est
largement supérieur aux exigences réglementaires. La Caisse
Régionale d’Ile-de-France s’appuie sur une structure financière
très solide pour accompagner l’économie francilienne dans une
période incertaine.
> Le Certificat Coopératif
d’Investissement
Le CCI a clôturé à 67,12€ le 31 décembre 2022,
en baisse de 22% sur un an, suivant la tendance de son indice de
référence.Le Conseil d’Administration proposera à la prochaine
Assemblée Générale de verser un dividende de 3,05€ par CCI,
représentant un rendement de 4,5% par rapport au dernier cours de
l’année.
> Un partenaire
engagé aux côtés des Franciliens
À l’occasion de sa Semaine du Sociétariat, le
Crédit Agricole d’Ile-de-France a organisé des ateliers « Clic
Club » dans ses agences de formations gratuites sur le
numérique, pour aider les Franciliens à gagner en aisance et en
vigilance. Avec près de 1 000 clients formés par 270 collaborateurs
et administrateurs, c’est une nouvelle occasion pour la banque
mutualiste de faire résonner sur son territoire ses valeurs
fondamentales de solidarité, responsabilité et proximité.L’étude
réalisée par la banque en partenariat avec Viavoice a révélé que
53% des Franciliens souhaiteraient être accompagnés vers la
transition écologique. Un constat qui renforce toute la pertinence
de l’offre « Prêt Travaux Verts » lancée par la Caisse Régionale en
2022, en lien avec sa politique RSE.Enfin, la banque confirme son
ancrage local avec le renouvellement pour 3 ans de son partenariat
avec le club esport professionnel GameWard. Un engagement qui,
au-delà de favoriser la promotion de l’offre Globe-Trotter et la
conquête de jeunes clients franciliens, permet de contribuer à la
croissance de la première industrie de la culture par le
divertissement.Retrouvez toute l’actualité de la Caisse Régionale,
les actions mutualistes locales et le mécénat sur le site
ca-paris.com.
ACTIVITÉ (en milliards d’euros) |
31/12/2021 |
31/12/2022 |
|
Encours de collecte(2) |
82,1 |
80,9 |
-1,5% |
Encours de crédit |
50,4 |
52,5 |
+4,2% |
Total encours crédits + collecte |
132,5 |
133,4 |
+0,7% |
RÉSULTATS CONSOLIDÉS (en millions d’euros) |
12M 2021 |
12M 2022 |
|
Produit Net Bancaire |
1 074,7 |
1 167,6 |
+8,6% |
Frais Généraux hors FRU/FGDR |
572,5 |
592,0 |
+3,4% |
FRU/FGDR(3) |
14,6 |
24,0 |
+64,5% |
Résultat Brut d’Exploitation |
487,6 |
551,6 |
+13,1% |
RBE hors FRU/FGDR |
502,2 |
575,6 |
+14,6% |
Résultat Net, Part du Groupe |
331,2 |
369,8 |
+11,6% |
Coefficient d’exploitation |
54,6% |
52,8% |
|
hors FRU/FGDR |
53,3% |
50,7% |
|
FONDAMENTAUX FINANCIERS |
31/12/2021 |
31/12/2022 |
|
Ratio de solvabilité(4) |
24,3% |
27,0%(5) |
|
Capitaux propres en M€ |
7 235 |
7 355 |
+1,7% |
Total bilan en M€ |
69 553 |
72 918 |
+4,8% |
Ratio Crédit Collecte |
110,8% |
114,6% |
|
Taux de créances dépréciées sur encours brut |
0,9% |
1,2% |
|
(1) Comptes en cours de certification.(2) Bilan et hors bilan, y
compris les encours des comptes titres des clients.(3) L’impact du
FRU/FGDR sur le résultat net est identique à l’impact brut, ces
charges étant non déductibles.(4) Ratio fonds propres totaux pour
une exigence phasée de 10,5% depuis le 2 avril 2020.(5)
Estimation.
ANNEXE – indicateurs alternatifs de
performance
- Le coefficient d’exploitation
correspond au rapport entre les frais généraux et le Produit Net
Bancaire.
- Le ratio crédit collecte correspond
au rapport entre les créances clientèle et la collecte de bilan
diminuée de l’épargne réglementée centralisée par la Caisse des
Dépôts et Consignations.
- Le taux de créances dépréciées sur
encours brut correspond au rapport entre les créances douteuses et
les encours de crédit bruts comptables.
Retrouvez toutes les informations
financières réglementaires sur ca-paris.com, rubrique Informations
réglementées (accès gratuit et illimité pour les
particuliers, hors coût de communication variable selon
l’opérateur).
Contact
communicationfinanciere-caidf@ca-paris.fr
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