BAWAG Group: Q2 2024 Nettogewinn von 175 Mio. € und RoTCE von 24,3%
- Q2 ’24 Nettogewinn in Höhe von 175 Mio. €, EPS von 2,22
€ und RoTCE von 24,3%
- Kundeneinlagen +1% und Kundenkredite -1% gegenüber
Q1’24 (jeweils im Durchschnitt)
- Ergebnis vor Risikokosten in Höhe von 263 Mio. € (+2%
im Vergleich zum Vorquartal) und Cost-Income-Quote von
32,6%
- Risikokosten-Quote von 27 Basispunkten … NPL-Quote bei
1,1%
- H1 ‘24 Nettogewinn von 342 Mio. € (+7% ggü. H1 ’23) und
RoTCE von 24,0%
- CET1 Quote von 16,5% nach Abzug der abgegrenzten
Dividende in Höhe von 188 Mio. € für 1. Halbjahr 2024
- Unterzeichnung eines Kaufvertrags zum Erwerb von
Barclays Consumer Bank Europe im Juli 2024 … zweiter strategischer
Zukauf im Jahr 2024 unterzeichnet
- 2024 Ziele bestätigt: Ergebnis vor Steuern > 920
Mio. €, RoTCE > 20% und CIR < 34%
Die BAWAG Group gibt heute ihre Ergebnisse für das zweite
Quartal 2024 bekannt, mit einem Nettogewinn in Höhe von 175 Mio. €,
einem Gewinn je Aktie von 2,22 € und einem Return on Tangible
Common Equity von 24,3%. Die operative Entwicklung des Geschäfts
war stark, mit einem Ergebnis vor Risikokosten von 263 Mio. € und
einer Cost-Income-Quote von 32,6%. Für das erste Halbjahr 2024
beläuft sich der Nettogewinn auf 342 Mio. €, der Gewinn je Aktie
auf 4,33 € und der RoTCE auf 24,0%.
Anas Abuzaakouk, CEO, kommentierte die
Finanzergebnisse wie folgt: „Im zweiten Quartal erzielten wir
starke Ergebnisse mit einem Nettogewinn von 175 Mio. € und einem
RoTCE von 24,3%. Wir generierten im Laufe des Quartals ein
erhebliches Maß an Kapital und konnten somit unsere CET1-Quote um
90 Basispunkte auf 16,5% erhöhen. Wir haben das zweite Quartal mit
einem Überschusskapital in Höhe von 770 Mio. € abgeschlossen, das
wir in zwei strategische Akquisitionen investieren. Im Februar
haben wir einen Kaufvertrag zum Erwerb der niederländischen Knab
Bank unterzeichnet, wovon ein Beitrag zum Ergebnis vor Steuern von
über 150 Mio. € im Jahr 2026 erwartet wird. Anfang Juli haben wir
einen Kaufvertrag zum Erwerb des Consumer Lending Business von
Barclays in Deutschland unterzeichnet, mit einem erwarteten Beitrag
zum Ergebnis vor Steuern von mehr als 100 Mio. € im Jahr 2027. Wir
haben bewusst Kapital vorgehalten, um diese beiden strategischen
Akquisitionen zu verfolgen. Diese beiden strategischen
Akquisitionen bieten für unser Geschäft einen hohen Mehrwert und
werden uns für ein anhaltend profitables Wachstum in unseren
Kernmärkten in der DACH/NL-Region mit Schwerpunkt auf Retail und
KMU positionieren. Heute freue ich mich mehr denn je auf
unsere künftigen Wachstumschancen und auf die vielen Gelegenheiten,
die vor uns liegen. "
Starke Ergebnisse in H1 2024
in Mio. € |
Q2 '24 |
Veränderung ggü. Vorjahr (in %) |
H1 2024 |
Veränderung ggü. Vorjahr
(in %) |
Operative Kernerträge |
391,4 |
1% |
784,2 |
4% |
Nettozinsertrag |
309,7 |
- |
621,5 |
4% |
Provisionsüberschuss |
81,7 |
7% |
162,7 |
6% |
Operative Erträge |
390,1 |
2% |
773,9 |
3% |
Operative Aufwendungen |
-127,1 |
5% |
-253,3 |
5% |
Ergebnis vor Risikokosten |
263,0 |
- |
520,6 |
2% |
Regulatorische Aufwendungen |
-2,7 |
nm |
-8,0 |
-79% |
Risikokosten |
-27,9 |
36% |
-57,8 |
41% |
Ergebnis vor Steuern |
233,5 |
-5% |
456,3 |
6% |
Nettogewin |
175,2 |
-3% |
342,1 |
7% |
|
|
|
|
|
RoTCE |
24,3% |
-3,3 Pkte. |
24,0% |
- |
CIR |
32,6% |
1,1 Pkte. |
32,7% |
0,7 Pkte. |
Ergebnis je Aktie (€) |
2,22 |
1% |
4,33 |
12% |
Liquidity Coverage Ratio (LCR) |
220% |
13 Pkte. |
220% |
13 Pkte. |
Im zweiten Quartal 2024 stiegen die Operativen
Kernerträge um 1% auf 391,4 Mio. € im Vergleich zum
Vorjahr. Der Nettozinsertrag war stabil im zweiten
Quartal 2024 und belief sich auf 309,7 Mio. €. Der
Provisionsüberschuss stieg um 7% auf 81,7 Mio.
€.
Die operativen Aufwendungen stiegen um 5% auf
127,1 Mio. € gegenüber dem Vorjahr. Die in den vergangenen Jahren
umgesetzten vielfältigen Maßnahmen konnten den hohen
Inflationsdruck teilweise kompensieren.
Die Cost-Income-Quote stieg um 1,1
Prozentpunkte auf 32,6 %, was den Inflationsdruck widerspiegelt.
Dies resultierte in einem Ergebnis vor Risikokosten in Höhe von 263
Mio. € für das zweite Quartal, stabil gegenüber dem Vorjahr.
Die Risikokosten beliefen sich im zweiten
Quartal 2024 auf 27,9 Mio. €, ein Anstieg von 7,4 Mio. € im
Vergleich zum Vorjahr. Der Management-Overlay beläuft sich
weiterhin auf 80 Mio. €. Die NPL-Quote lag Ende Juni 2024 bei
1,1%.
Die durchschnittlichen Kundenkredite gingen
gegenüber dem Vorquartal um 1%, die durchschnittlichen
zinstragenden Aktiva um 2% gegenüber dem Vorquartal
zurück. Die durchschnittlichen Kundeneinlagen
sowie die durchschnittliche kundenbezogene
Refinanzierung stiegen jeweils um 1% gegenüber dem
Vorquartal.
Die CET1-Quote konnte um 90 Basispunkte
gegenüber Q1 2024 zulegen und lag zum Ende des zweiten Quartals bei
16,5% - dabei ist der Abzug der abgegrenzten Dividende in Höhe von
188 Mio. € für das erste Halbjahr 2024 berücksichtigt.
Unser Ziel war und wird es immer sein, eine starke Bilanz,
solide Kapitalausstattung, niedrigen Bilanz-Leverage sowie eine
konservative Kreditvergabe beizubehalten.
Transaktion zum Erwerb von Barclays Consumer Bank Europe
unterzeichnet
Die BAWAG Group gab am 4. Juli 2024 die Unterzeichnung eines
Kaufvertrags zum Erwerb der Barclays Consumer Bank Europe bekannt.
Mit dieser Akquisition wird die BAWAG Group ihre Präsenz in der
DACH/NL-Region weiter ausbauen und für zukünftiges Wachstum in
einem der Kernmärkte der Bank positionieren. Zum 31. März 2024 wies
die Barclays Consumer Bank Europe Assets in Höhe von 4,7 Mrd. €
auf, die hauptsächlich aus Karten- und Kreditforderungen bestand,
wovon etwa 2 Mrd. € auf Kreditkartenforderungen entfallen. Die
BAWAG Group wird mit dem derzeitigen Führungsteam zusammenarbeiten,
um ihr Retailgeschäft in Deutschland und Österreich weiter
auszubauen.
Die Akquisition schafft langfristigen Wert für das Business der
BAWAG Group, mit einem erwarteten Beitrag zum Ergebnis vor Steuern
von mehr als 100 Mio. € im Jahr 2027, sobald die Transaktion
vollständig integriert ist. Der CET1-Effekt der Transaktion wird
bei ~140 Basispunkten erwartet.
Der Vollzug der Transaktion, die den üblichen Bedingungen,
einschließlich regulatorischen Genehmigungen, unterliegt, wird
voraussichtlich in Q4 2024/Q1 2025 abgeschlossen sein.
Ausblick und Ziele
Unser Ausblick für 2024 bleibt unverändert, und wir bestätigen
all unsere Finanzziele für 2024 (ohne M&A Effekte):
Ergebnis vor Steuern > 920 Mio. €, RoTCE >20% und CIR
<34%.
Ergebnispräsentation
Die BAWAG Group wird den Earnings Call um 10:00 Uhr MESZ am 18.
Juli 2024 abhalten. CEO Anas Abuzaakouk und CFO Enver Sirucic
werden die Ergebnisse präsentieren. Die Zugangsdaten zum Webcast
werden auf unserer Website Finanzergebnisse | BAWAG Group
veröffentlicht. Der Halbjahresfinanzbericht wird am 26. Juli 2024
veröffentlicht.
Über die BAWAG Group
Die BAWAG Group AG ist die börsennotierte Holdinggesellschaft
mit Sitz in Wien, Österreich und betreut 2,1 Millionen Privat-,
KMU- und Firmenkunden sowie Kunden des öffentlichen Sektors in
Österreich, Deutschland, der Schweiz, den Niederlanden, Westeuropa
sowie den USA. Der Konzern bietet unter diversen Marken und über
unterschiedliche Vertriebswege ein breites Sortiment an Spar-,
Zahlungsverkehrs-, Kredit-, Leasing- und Veranlagungsprodukten
sowie Bausparen und Versicherungen an. Die Bereitstellung von
einfachen, transparenten und erstklassigen Produkten sowie
Dienstleistungen, die den Bedürfnissen der Kunden entsprechen,
steht in allen Geschäftsbereichen im Zentrum ihrer Strategie.
Diese Aussendung sowie weitere Informationen, darunter auch
Finanz- und sonstige Informationen für Investoren, sind auf der
Investor-Relations-Website der BAWAG Group unter
https://www.bawaggroup.com/IR verfügbar.
Zukunftsgerichtete Aussagen
Diese Mitteilung enthält "zukunftsgerichtete Aussagen" über die
Finanz- und Ertragslage, die Geschäftspläne und die zukünftige
Entwicklung der BAWAG Group. Wörter wie "antizipiert", "glaubt",
"schätzt", "erwartet", "prognostiziert", "beabsichtigt", "plant",
"rechnet mit", "kann", "wird", "sollte", "würde", "könnte" und
andere ähnliche Ausdrücke sollen diese zukunftsgerichteten Aussagen
kennzeichnen. Diese zukunftsgerichteten Aussagen spiegeln die
Erwartungen des Managements zum Zeitpunkt der Veröffentlichung
wider und unterliegen Risiken und Unwägbarkeiten, die dazu führen
können, dass die tatsächlichen Ergebnisse erheblich von den
prognostizierten ab-weichen. Zu diesen Risiken und Unwägbarkeiten
gehören unter anderem wirtschaftliche Bedingungen, das
regulatorische Umfeld, Kreditkonzentrationen, Lieferanten,
Mitarbeiter, Technologie, Wettbewerb und Zinssätze. Die Empfänger
werden davor gewarnt, sich in unangemessener Weise auf die
zukunftsgerichteten Aussagen zu verlassen, da die tatsächlichen
Ergebnisse wesentlich von den vorhergesagten Ergebnissen abweichen
können. Weder die BAWAG Group noch ihre verbundenen Unternehmen,
Berater oder Vertreter haften in irgendeiner Weise (durch
Fahrlässigkeit oder anderweitig) für Verluste, die sich aus der
Verwendung dieser Veröffentlichung bzw. ihres Inhalts oder in
sonstiger Weise in Verbindung mit dieser Veröffentlichung ergeben.
Die vorliegende Veröffentlichung stellt weder ein Angebot noch eine
Aufforderung zum Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren dar und
gilt weder gänzlich noch teilweise als Grundlage eines Vertrages
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Bawag (TG:0B2)
Historical Stock Chart
From Jul 2024 to Aug 2024
Bawag (TG:0B2)
Historical Stock Chart
From Aug 2023 to Aug 2024