Konzern bestätigt Ausblick für Gesamtjahr
1Q 2024:
- Gesamtes Geschäftsvolumen erhöht sich um 5,3 Prozent auf 48,4
Milliarden Euro
- Operatives Ergebnis steigt um 6,8 Prozent auf 4,0 Milliarden
Euro, getrieben durch den Geschäftsbereich Schaden- und
Unfallversicherung sowie unterstützt durch gute Ergebnisse in den
Geschäftsbereichen Asset Management und Lebens- und
Krankenversicherung
- Bereinigter Periodenüberschuss der Anteilseigner steigt auf 2,5
Milliarden Euro, ein Anstieg um 15,7 Prozent
- Starke Solvency-II-Kapitalisierungsquote von 203
Prozent1
Ausblick:
- Ziel für das operative Ergebnis für 2024 in Höhe von 14,8
Milliarden Euro, plus oder minus 1 Milliarde Euro,
bestätigt2
Weitere Informationen:
- Aktienrückkaufprogramm von 1 Milliarde Euro gestartet, 0,5
Milliarden Euro bereits abgeschlossen
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1 Ohne Anwendung von Übergangsmaßnahmen für
technische Rückstellungen und mit quartalsweiser
Dividendenabgrenzung.
2 Wie immer stehen die Aussagen unter dem Vorbehalt,
dass Naturkatastrophen und widrige Entwicklungen an den
Kapitalmärkten sowie andere Faktoren, die in unserem Vorbehalt bei
Zukunftsaussagen dargelegt sind, das operative Ergebnis und/oder
den Jahresüberschuss unserer Geschäftstätigkeiten sowie die
Ergebnisse des Allianz Konzerns erheblich beeinträchtigen
können.
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„Die starken Ergebnisse der Allianz zeigen die Qualität unserer
Fundamentaldaten, den Wert unserer konsequenten Strategieumsetzung
und die vielfältigen Talente und Fähigkeiten, die in unserer
Organisation vertreten sind.
Unser Umsatzwachstum von 5 Prozent und der zweistellige Anstieg
des Nettogewinns der Anteilseigner signalisieren einen starken
Start ins Jahr. In der Schaden- und Unfallversicherung spiegeln
unser solides Wachstum und Gewinnanstieg unsere Balance zwischen
Geschäftswachstum und Zeichnungsdisziplin wider. Die
Neugeschäftsentwicklung im Lebens- und Krankenversicherungsgeschäft
zeigt die Attraktivität unseres breiten Produktportfolios. Im Asset
Management übertrafen die Nettomittelzuflüsse im ersten Quartal
bereits das Gesamtjahresniveau 2023, was die Qualität unseres
Geschäfts und dessen Attraktivität für Kundinnen und Kunden
unterstreicht.
Unsere bewährte Rentabilität, unsere Widerstandsfähigkeit und
unser konsistentes Kapitalmanagement machen uns zur ersten Wahl,
insbesondere in Zeiten erhöhter Unsicherheit und eines immer
schnelleren Wandels.“
- Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE
Gesamtes Geschäftsvolumen
1Q 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen stieg um 5,3 Prozent auf
48,4 Milliarden Euro, getragen durch alle Geschäftsbereiche. Der
Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung verzeichnete ein
gutes preisgetriebenes Wachstum, während der Anstieg im
Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung in erster Linie
auf eine positive Verkaufsdynamik in den USA und Italien
zurückzuführen war. Das Wachstum im Geschäftsbereich Asset
Management profitierte von höheren Erträgen aus dem verwalteten
Vermögen und höheren erfolgsabhängigen Provisionen.
Das interne Umsatzwachstum lag bei 7,5 Prozent, wozu alle
Geschäftsbereiche beitrugen.
Ergebnis
1Q 2024: Das operative Ergebnis lag bei starken 4,0 (1Q 2023:
3,7) Milliarden Euro, ein Anstieg um 6,8 Prozent, getragen durch
den Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung und verteilte
sich in etwa zu gleichen Teilen auf ein höheres operatives
versicherungstechnisches Ergebnis und ein höheres operatives
Kapitalanlageergebnis. Zum operativen Ergebnis trug auch der
Geschäftsbereich Asset Management aufgrund höherer Erträge aus dem
verwalteten Vermögen und eines höheren Provisionsüberschusses bei,
während der Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung ein
gutes operatives Ergebnis auf dem Niveau des Vorjahres
erzielte.
Der bereinigte Periodenüberschuss der Anteilseigner erhöhte sich
auf 2,5 (2,2) Milliarden Euro, was sowohl auf ein höheres
operatives Ergebnis als auch auf ein höheres nicht-operatives
Ergebnis zurückzuführen ist.
Der auf die Anteilseigner entfallende Quartalsüberschuss stieg
auf 2,5 (2,0) Milliarden Euro.
Das bereinigte Ergebnis je Aktie (core earnings per
share)3 betrug 6,42 (5,43) Euro.
Die annualisierte bereinigte Eigenkapitalrendite (core return on
equity)3 lag bei 17,4 Prozent (Gesamtjahr 2023: 16,1
Prozent).
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3 Berechnung des Ergebnis je Aktie und der
Eigenkapitalrendite auf der Grundlage des bereinigten
Periodenüberschusses der Anteilseigner
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Solvency-II-Kapitalisierungsquote
Die Solvency-II-Kapitalisierungsquote lag am Ende des ersten
Quartals 2024 bei 203 Prozent, verglichen mit 206 Prozent zum Ende
des vierten Quartals 2023.
HIGHLIGHTS DER
GESCHÄFTSBEREICHE |
„Die starke Geschäftsentwicklung der Allianz im ersten Quartal
zeigt unseren konsequenten Fokus auf Wertgenerierung:
- In unserem Geschäftsbereich Schaden- und
Unfallversicherung trugen ein starkes preisgetriebenes internes
Wachstum und eine strikte Zeichnungsdisziplin zu einem
hervorragenden Anstieg unseres operativen Ergebnisses bei. Geringe
Naturkatastrophen und höhere Kapitalerträge unterstützten das
Ergebnis ebenfalls.
- Das über viele Einheiten hinweg diversifizierte
Neugeschäftswachstum in unserem Geschäftsbereich Lebens- und
Krankenversicherung unterstreicht die Qualität unseres globalen
Geschäftsmodells in einem wettbewerbsintensiven Umfeld. Zusammen
mit einer attraktiven Neugeschäftsmarge versetzt uns dies in eine
sehr gute Position, um auch weiterhin Wert zu schaffen.
- In unserem Geschäftsbereich Asset Management zeigten
starke Nettomittelzuflüsse von Dritten und sehr hohe
erfolgsabhängige Provisionen, dass wir auch in einem volatilen
Kapitalmarktumfeld erfolgreich agieren konnten. Der Anstieg unseres
verwalteten Vermögens für Dritte und unser wettbewerbsfähiges
Aufwand-Ertrag-Verhältnis positionieren uns gut für profitables
Wachstum.
Wir hatten einen sehr guten Start ins Jahr und unsere Fähigkeit,
Wert für unsere Aktionäre zu schaffen, wird durch eine starke
Solvency II Quote von 203 Prozent unterstützt. Wir bestätigen
unseren Ausblick eines operativen Ergebnisses von 14,8 Milliarden
Euro für das Gesamtjahr, plus oder minus 1 Milliarde Euro.“
- Claire-Marie Coste-Lepoutre, Finanzvorständin der Allianz
SE
Schaden- und Unfallversicherung: Sehr gutes operatives
Ergebnis
1Q 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen stieg um 5,7 Prozent auf
25,5 (24,1) Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und
Konsolidierungseffekte belief sich die interne Wachstumsrate auf
7,5 Prozent. Haupttreiber war sehr gutes Wachstum in Höhe von 9
Prozent im Geschäft mit Privatkunden, kleineren und mittelgroßen
Gewerbekunden und im Flottengeschäft. Das Geschäft mit größeren
Gewerbekunden legte um 4 Prozent zu.
Das operative Ergebnis erhöhte sich stark um 10,4 Prozent auf
2,1 (1,9) Milliarden Euro. Das Wachstum verteilte sich zu gleichen
Teilen auf ein höheres operatives versicherungstechnisches Ergebnis
und ein höheres operatives Kapitalanlageergebnis.
Die Schaden-Kosten-Quote blieb auf dem ausgezeichneten Niveau
von 91,9 Prozent (91,9 Prozent). Die Schadenquote lag bei 67,3
Prozent (67,0 Prozent), da ein niedrigeres Abwicklungsergebnis
durch geringe Schäden aus Naturkatastrophen und eine bessere
Basisschadenquote (Schadenquote vor Naturkatastrophen und
Abwicklungsergebnis) teilweise ausgeglichen wurde. Die Kostenquote
verbesserte sich um 0,3 Prozentpunkte auf 24,6 Prozent.
Lebens- und Krankenversicherung: Starkes
Neugeschäftswachstum
1Q 2024: Der PVNBP, der Barwert der Neugeschäftsbeiträge, stieg auf
22,3 (18,5) Milliarden Euro, getrieben durch höheres Volumen in den
meisten Einheiten. Das größte PVNBP Wachstum kam durch die Allianz
Re sowie durch eine positive Umsatzdynamik in Italien und den
USA.
Das operative Ergebnis blieb bei starken 1,3 (1,3) Milliarden
Euro.
Die vertragliche Servicemarge (CSM) stieg von 52,6 Milliarden
Euro zum Jahresende 2023 auf 53,2 Milliarden Euro zum 31. März
2024, mit einem starken normalisierten CSM Wachstum von 1,7
Prozent. Die Geschäftsentwicklung war in allen unseren Einheiten
gut, und die Allianz Re profitierte auch von einem großen
Rückversicherungsvertrag.
Die Neugeschäftsmarge erhöhte sich auf 5,7 Prozent (5,5
Prozent). Der Neugeschäftswert kletterte auf 1,3 (1,0) Milliarden
Euro aufgrund des Volumenwachstums in den meisten Einheiten sowie
eines verbesserten Geschäftsmixes.
Asset Management: Starke
Nettomittelzuflüsse
1Q 2024: Die operativen Erträge stiegen auf 2,0 Milliarden Euro,
ein Anstieg von 4,7 Prozent, getrieben durch erhöhte Erträge aus
dem verwalteten Vermögen und höhere erfolgsabhängige Provisionen.
Bereinigt um Wechselkurseffekte stiegen die operativen Erträge um
5,7 Prozent.
Das operative Ergebnis erhöhte sich auf 773 (723) Millionen
Euro, ein Anstieg von 7,0 Prozent. Bereinigt um Wechselkurseffekte
stieg das operative Ergebnis um 8,1 Prozent. Das
Aufwand-Ertrag-Verhältnis verbesserte sich auf 61,1 Prozent (62,0
Prozent).
Das für Dritte verwaltete Vermögenstieg zum 31. März 2024 auf
1,784 Billionen Euro, was einer Steigerung um 71 Milliarden Euro
gegenüber dem Jahresende 2023 entspricht. Hauptverantwortlich dafür
waren starke Nettomittelzuflüsse in Höhe von 34,2 Milliarden Euro,
sowie positive Währungsumrechnungs- und Markteffekte.
Das gesamte verwaltete Vermögen lag zum Ende des ersten Quartals
2024 bei 2,297 Billionen Euro, ein Anstieg um 73 Milliarden Euro im
Vergleich zum Jahresende 2023 und spiegelt damit den Trend des für
Dritte verwalteten Vermögens wider.
Allianz Gruppe - Eckdaten für das
1. Quartal 2024 |
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|
1Q 2024 |
1Q 2023 |
Delta |
|
Gesamtes Geschäftsvolumen |
Mrd € |
48,4 |
46,0 |
5,3% |
|
- Schaden-Unfall |
Mrd € |
25,5 |
24,1 |
5,7% |
|
- Leben/Kranken |
Mrd € |
21,1 |
20,1 |
4,9% |
|
- Asset Management |
Mrd € |
2,0 |
1,9 |
4,7% |
|
- Konsolidierung |
Mrd € |
-0,2 |
-0,2 |
10,0% |
|
Operatives Ergebnis |
Mio € |
3.986 |
3.731 |
6,8% |
|
- Schaden-Unfall |
Mio € |
2.066 |
1.872 |
10,4% |
|
- Leben/Kranken |
Mio € |
1.327 |
1.320 |
0,5% |
|
- Asset Management |
Mio € |
773 |
723 |
7,0% |
|
- Corporate und Sonstiges |
Mio € |
-179 |
-176 |
1,6% |
|
- Konsolidierung |
Mio € |
-2 |
-7 |
-72,8% |
|
Periodenergebnis |
Mio € |
2.631 |
2.160 |
21,8% |
|
auf Anteile anderer Gesellschafter
entfallend |
Mio € |
156 |
128 |
21,7% |
|
auf Anteilseigner entfallend |
Mio € |
2.475 |
2.032 |
21,8% |
|
Bereinigter Periodenüberschuss der
Anteilseigner1 |
Mio € |
2.513 |
2.173 |
15,7% |
|
Bereinigtes Ergebnis je
Aktie2 |
€ |
6,42 |
5,43 |
18,2% |
|
Weitere Kennzahlen |
|
|
|
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|
- Gruppe |
Bereinigte
Eigenkapitalrendite3 |
% |
17,4% |
16,1% |
1,3%-p |
|
- Schaden-Unfall |
Schaden-Kosten-Quote |
% |
91,9% |
91,9% |
0,0%-p |
|
- Leben/Kranken |
Neugeschäftsmarge |
% |
5,7% |
5,5% |
0,2%-p |
|
- Asset Management |
Aufwand-Ertrag-Verhältnis |
% |
61,1% |
62,0% |
-0,8%-p |
|
|
|
|
31.03.2024 |
31.12.2023 |
Delta |
|
Eigenkapital4 |
Mrd € |
60,0 |
58,2 |
3,0% |
|
Vertragliche Servicemarge
(netto) |
Mrd € |
33,2 |
32,7 |
1,4% |
|
Solvency-II-Kapitalquote5 |
% |
203% |
206% |
-3%-p |
|
Für Dritte verwaltetes
Vermögen |
Mrd € |
1.784 |
1.712 |
4,2% |
|
|
|
Hinweis: Diese Eckdaten werden, soweit nicht anders
ausgewiesen, in Millionen Euro dargestellt. Als Folge der Rundungen
können sich bei der Berechnung von Summen und Prozentangaben
geringfügige Abweichungen gegenüber den ausgewiesenen Summen bzw.
Prozentangaben ergeben.
|
|
1 |
Zeigt den Anteil des
auf die Anteilseigner entfallenden Periodenüberschusses vor
nichtoperativen Marktbewegungen und vor Abschreibungen auf
immaterielle Vermögenswerte aus Unternehmenszusammenschlüssen
(einschließlich aller damit verbundenen Steuereffekte). |
|
2 |
Bereinigter
Periodenüberschuss der Anteilseigner, angepasst um saldierte
Finanzaufwendungen für im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige
Anleihen ohne Endfälligkeit, dividiert durch den gewichteten
Durchschnitt der Anzahl der Aktien, die sich im Berichtszeitraum in
Umlauf befanden (Bereinigtes Ergebnis pro Aktie). |
|
3 |
Stellt den
annualisierten Quotienten aus dem bereinigten Periodenüberschuss
der Anteilseigner und dem durchschnittlichen Eigenkapital der
Anteilseigner, zu Beginn und zum Ende der Periode, dar. Der
bereinigte Periodenüberschuss der Anteilseigner wird um saldierte
Aufwendungen für im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige Anleihen
ohne Endfälligkeit angepasst. Vom durchschnittlichen Eigenkapital
der Anteilseigner werden im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige
Anleihen ohne Endfälligkeit, nicht realisierte Gewinne und Verluste
aus Versicherungsverträgen und übrige nicht realisierte Gewinne und
Verluste ausgeschlossen. Annualisierte Zahlen stellen keine
Prognose für die Jahreszahlen dar. Für 1Q 2023 wird die bereinigte
Eigenkapitalrendite auf Basis des jeweiligen Gesamtjahres
dargestellt. Aufgrund einer Anpassung der Bilanzwerte in den
Vergleichsperioden ändert sich die zum 31.12.2023 veröffentliche
bereinigte Eigenkapitalrendite um +0,1%-p. |
|
4 |
Ohne Anteile anderer
Gesellschafter. Die Allianz hat im ersten Quartal 2024 bestimmte
Minderheitsanteile zwischen Eigenkapital und Fremdkapital
umgegliedert. Die Vergleichswerte der Bilanzen früherer Perioden
wurden angepasst, dies hatte lediglich geringfügige Auswirkungen
auf das Eigenkapital der Anteileigner (es lag zum 31.12.23 um EUR
0,2 Mrd niedriger). |
|
5 |
Konzerndiversifizierte
Risikokapitalzahlen auf Basis eines Konfidenzniveaus von 99,5%.
Solvency-II-Kapitalquote beinhaltet eine quartalsweise
Dividendenabgrenzung, nicht jedoch die Anwendung von
Übergangsmaßnahmen bei versicherungstechnischen Rückstellungen (im
ersten Quartal betrugen diese +20%-p). |
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|
Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend
angegebenen Vorbehalten.
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Dieses Dokument enthält zukunftsgerichtete Aussagen wie
Prognosen oder Erwartungen, die auf den gegenwärtigen Ansichten und
Annahmen des Managements beruhen und bekannten und unbekannten
Risiken und Ungewissheiten unterliegen. Die tatsächlichen
Ergebnisse, Leistungsdaten oder Ereignisse können erheblich von den
in diesen zukunftsgerichteten Aussagen ausgedrückten oder
implizierten Ergebnissen abweichen.
Abweichungen können sich aus Änderungen der Faktoren ergeben,
einschließlich der folgenden, aber nicht beschränkt auf: (i) die
allgemeine wirtschaftliche Lage und Wettbewerbssituation in den
Kerngeschäftsfeldern und -märkten der Allianz, (ii) die Entwicklung
der Finanzmärkte (insbesondere Marktvolatilität, Liquidität und
Kreditereignisse), (iii) negative Publizität, aufsichtsrechtliche
Maßnahmen oder Rechtsstreitigkeiten in Bezug auf die Allianz
Gruppe, andere Finanzdienstleister und die
Finanzdienstleistungsbranche im Allgemeinen, (iv) Häufigkeit und
Schwere der versicherten Schadenereignisse, einschließlich solcher,
die sich aus Naturkatastrophen ergeben, und die Entwicklung der
Schadenaufwendungen, (v) Sterblichkeits- und Krankheitsraten bzw.
-tendenzen, (vi) Stornoraten, (vii) die Ausfallrate von
Kreditnehmern, (viii) Änderungen des Zinsniveaus, (ix)
Wechselkurse, insbesondere des Euro/US-Dollar-Wechselkurses, (x)
Gesetzes- und sonstige Rechtsänderungen einschließlich steuerlicher
Regelungen, (xi) die Auswirkungen von Akquisitionen einschließlich
damit zusammenhängender Integrations- und
Restrukturierungsmaßnahmen sowie (xii) die allgemeinen
Wettbewerbsfaktoren, die in jedem Einzelfall auf lokaler,
regionaler, nationaler und/oder globaler Ebene gelten. Viele dieser
Veränderungen können durch Terroranschläge und deren Folgen
verstärkt werden.
Keine Pflicht zur Aktualisierung
Die Allianz übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung
enthaltenen Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren,
soweit keine gesetzliche Veröffentlichungspflicht besteht.
Sonstiges
Die Zahlen zur Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wurden in
Einklang mit den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS)
erstellt. Die vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen
Zwischenbericht im Sinne des internationalen
Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.
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