Baader Bank steigert Erträge und schließt Geschäftsjahr 2023
positiv ab
Alle Angaben sind ungeprüfte Konzernzahlen
Die Baader Bank erzielt nach vorläufigen und ungeprüften Zahlen
im Geschäftsjahr 2023 ein Ergebnis vor Steuern in Höhe von EUR 4,0
Mio. im Konzern (Vorjahr: EUR 12,2 Mio.) und schließt das
Gesamtjahr positiv ab.
Im Kontext einer selektiven Entwicklung an den Aktienmärkten und
bis in das dritte Quartal anhaltende Zinsanhebungen, konnten die
Gesamterträge gegenüber dem Vorjahr insgesamt um 7 % gesteigert
werden. Diese belaufen sich auf EUR 170,8 Mio. (Vorjahr: EUR 159,6
Mio.). Das Ergebnis aus Zinsgeschäft liegt bei EUR 35,8 Mio.
(Vorjahr: EUR 4,9 Mio.) und ist aufgrund der Zinsanhebungen und
erhöhter Kundeneinlagen gestiegen. Zudem entfallen EUR 79,5 Mio.
(Vorjahr: EUR 73,6 Mio.) auf das Ergebnis aus Provisionsgeschäft,
welches trotz eines herausfordernden Marktumfelds um 8% gesteigert
werden konnte.
Das Ergebnis aus Handelsgeschäft ist maßgeblich beeinflusst
durch die Handelsvolumina und die herrschende Volatilität. Im
Gesamtjahr entwickelten sich die Umsätze und Anzahl Trades an
deutschen Börsen gegenüber dem Vorjahr insgesamt rückläufig.
Entsprechend verzeichnete das Ergebnis aus Handelsgeschäft einen
Rückgang um nahezu 30 % und liegt für das vergangene Geschäftsjahr
bei EUR 37,4 Mio. (Vorjahr: EUR 53,2 Mio.). Entsprechend vermindern
sich die Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken¹ auf EUR
6,8 Mio. (Vorjahr: EUR 8,3 Mio.).
Die Ergebnisbeiträge der drei Tochtergesellschaften des Baader
Bank Konzerns, die schweizerische Baader Helvea Gruppe, die Baader
& Heins Capital Management AG sowie die Selan Gruppe, haben mit
positiven Abschlüssen zum Jahresergebnis beigetragen.
Weiteres Wachstum im Plattformgeschäft und Optimierung der
Produktpalette
Das B2B-Geschäft erfuhr im Zuge der Zinserhöhungen in 2023 eine
Verlagerung bei den Anlegerpräferenzen, jedoch ist das Geschäft der
(Neo-)Broker und (Online-)Vermögensverwalter weiter gewachsen, wenn
auch mit einer Abschwächung der Zuwachsrate im Jahr 2023.
Um auf das starke Interesse der Anleger nach Zinsprodukten zu
reagieren, sind an der Börse gettex und der Börse München seit dem
vierten Quartal 2023 alle von der Baader Bank AG betreuten Anleihen
bis 22:00 Uhr handelbar. Mit dieser Ausweitung im Rentenhandel
begegnet die Baader Bank einer erhöhten Nachfrage ihrer
Kooperationspartner, ihrer institutionellen Kunden sowie von
Privatkunden.
Das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank ist im Gesamtjahr
2023 in Hinblick auf die Anzahl der im Konzern geführten Depots um
rund 51 % auf 1.277.000 Depots (31.12.2022: 843.000) gewachsen. Das
Depotvolumen konnte seit Jahresbeginn 2023 um EUR 12,5 Mrd. auf
insgesamt EUR 28,2 Mrd. gesteigert werden. Das Wachstum begründet
sich u.a. in der technischen Depotübertragung von
Smartbroker-Bestandskunden mit EUR 5 Milliarden betreuten
Vermögenswerten, die im vierten Quartal 2023 umgesetzt worden
ist.
IT-Investitionen prägen Gesamtjahr
Die Gesamtaufwendungen sind für das abgeschlossene Geschäftsjahr
auf EUR 166,9 Mio. gestiegen (Vorjahr: EUR 147,4 Mio.). Aufgrund
von Investitionen in die IT-Infrastruktur zur Optimierung der
Plattformfunktionalitäten liegt der Sachaufwand bei EUR 90,6 Mio.
(Vorjahr: EUR 75,6 Mio.).
Der Anstieg im Personalaufwand auf EUR 72,6 Mio. (Vorjahr: EUR
65,0 Mio.) ist durch das wachsende Personalgerüst sowie
Einmaleffekte (z.B. Inflationsausgleichsprämie) begründet. Die
Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken fallen für 2023
geringer aus.
Trotz des herrschenden Fachkräftemangels in 2023 konnte die
Baader Bank sich als attraktiver Arbeitgeber positionieren und das
weitere Wachstum auch personalseitig sicherstellen. Per 31.12.2023
beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im
Konzern 560 (31.12.2022: 503).
Solide Kapitalisierung als Basis für Wachstum und
Investitionen
Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 31.12.2023 im
Vergleich zum Ende des vergangenen Geschäftsjahres einen Anstieg um
rund 66 % und hat sich auf EUR 3,9 Mrd. ausgeweitet (31.12.2022:
EUR 2,4 Mrd.). Das Eigenkapital der Baader Bank ist auf EUR 165,5
Mio. angestiegen (31.12.2022: EUR 164,9 Mio.) und die
Gesamtkapitalquote liegt für das zurückliegende Geschäftsjahr bei
23,0 %. Mit dieser Basis verfügt die Baader Bank über ausreichend
Kapazitäten für weiteres Wachstum und Investitionen.
Das Ergebnis je Aktie liegt bei EUR 0,06 (31.12.2022: EUR 0,18).
Der Vorstand plant, unter Vorbehalt der entsprechenden
Gremienbeschlüsse und Aufsichtsvorgaben, für das Geschäftsjahr 2023
keine Dividende auszuschütten.
Die Baader Bank wird planmäßig am 27. März 2024 die testierten
Zahlen und am 23. Mai 2024 den testierten und festgestellten
Konzernabschluss 2023 im Rahmen des Geschäftsberichtes
veröffentlichen. Hierbei wird der Jahresabschluss detailliert
dargestellt und ein Ausblick auf das laufende Geschäftsjahr
gegeben.
¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
berücksichtigt auch die gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum
Fonds für allgemeine Bankrisiken gem. § 340 e) HGB zum
Jahresende.
Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2023
(vorläufig)
| |
|
Gesamtjahr
(01.01.-31.12.) |
| in Mio. € |
|
2023 |
|
2022 |
|
Delta |
| Ergebnis aus Zinsgeschäft |
|
35,8 |
|
4,9 |
|
30,9 |
| Ergebnis aus Provisionsgeschäft |
|
79,5 |
|
73,6 |
|
5,9 |
| Ergebnis aus Handelsgeschäft |
|
37,4 |
|
53,2 |
|
-15,8 |
| Umsatzerlöse |
|
11,4 |
|
21,3 |
|
-9,9 |
| Sonstige Erträge |
|
6,7 |
|
6,5 |
|
0,2 |
| Gesamterträge |
|
170,8 |
|
159,6 |
|
11,2 |
| |
|
|
|
|
|
|
| Personalaufwand |
|
72,6 |
|
65,0 |
|
7,6 |
| Sachaufwand |
|
90,6 |
|
75,6 |
|
15,0 |
| Vorsorgeaufwand |
|
3,7 |
|
6,8 |
|
-3,1 |
| Gesamtaufwendungen |
|
166,9 |
|
147,4 |
|
19,4 |
| |
|
|
|
|
|
|
| Ergebnis vor Steuern (EBT) |
|
4,0 |
|
12,2 |
|
-8,2 |
| Steuern |
|
1,1 |
|
3,3 |
|
-2,2 |
| Minderheiten |
|
0,0 |
|
0,2 |
|
-0,2 |
| Konzernergebnis |
|
2,8 |
|
8,7 |
|
-5,9 |
| Ergebnis je Aktie in EUR |
|
0,06 |
|
0,18 |
|
-0,12 |
| Eigenkapitalrendite nach Steuern in % |
|
1,7 |
|
5,3 |
|
-3,6 |
| Kapitalrendite |
|
0,1 |
|
0,5 |
|
0,5 |
| |
|
per Stichtag |
| |
|
31.12.2023 |
|
31.12.2022 |
|
Delta |
| Bilanzsumme in Mio. € |
|
3.938 |
|
2.376 |
|
1.562 |
| Eigenkapital in Mio. € |
|
165,5 |
|
164,9 |
|
0,6 |
| |
|
|
|
|
|
|
| Gesamtkapitalquote in % |
|
23,0 |
|
24,3 |
|
- |
Für weitere Informationen und Medienanfragen:
Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication
T +49 89 5150 1013
marlene.hartz@baaderbank.de
Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
https://www.baaderbank.de
Weitere Termine:
27.03.2024 Pressemitteilung zum endgültigen
Jahresergebnis 2023
25.04.2024 Pressemitteilung zum Ergebnis des 1.
Quartals 2024
13.05.2024 Equity Forum - Frühjahrskonferenz 2024 in
Frankfurt a.M.
Über die Baader Bank:
Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier-
und Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer
hochleistungsfähigen Plattform vereinen sich Handel und Banking in
einem einzigartigen Setup unter einem Dach und bieten den besten
Zugang zum Kapitalmarkt – sicher, automatisiert und skalierbar. Als
familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim bei München
und ca. 550 Mitarbeitern und Mitarbeiterinnen ist die Baader Bank
im Market Making, Capital Markets, Brokerage Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.
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