flatexDEGIRO startet mit Umsatz- und Ergebnissprung in das
erwartete Rekordjahr 2024
- Umsatz um 25 % auf € 123 Mio. gesteigert (Q1 2023: € 98
Mio.)
- flatexDEGIRO profitiert sowohl von steigenden Zinseinnahmen als
auch von einem erheblichen Anstieg der Provisionserlöse je
Transaktion
- EBITDA verbessert sich um 177 % auf € 54 Mio. (Q1 2023: € 19
Mio.)
- Konzernergebnis steigt um 340 % auf € 30 Mio. (Q1 2023: € 7
Mio.)
- 121.000 Neukundenaccounts in Q1 2024 steigern Kundenbasis auf
über 2,8 Mio.
(März 2023: 2,5 Mio.)
- Nettofinanzmittelzuflüsse in Höhe von € 1,8 Mrd. in
Q1 2024
- Umsatz und Konzernergebnis 2024 eher am oberen Ende des
Guidance-Korridors (Umsatzwachstum von 5-15 % und Anstieg des
Konzernergebnisses um 25-50 %) erwartet
- Vorstand und Aufsichtsrat schlagen der kommenden
Hauptversammlung erstmalig die Ermächtigung zum Aktienrückkauf von
bis zu 10 % des Grundkapitals sowie zusätzlich eine Dividende von 4
Cent je Aktie vor
Dr. Benon Janos, CFO und ab 1. Mai 2024 Co-CEO der
flatexDEGIRO AG: „Auf Basis stabiler Transaktionszahlen haben wir
die Profitabilität unseres Brokerage-Geschäfts weiter ausgebaut und
profitieren von anhaltend hohen Zinseinnahmen. Wir sind auf einem
guten Wege, 2024 nicht nur zu einem neuen Rekordjahr zu machen,
sondern dabei sogar das obere Ende unseres Guidance-Korridors zu
erreichen.“
Stephan Simmang, CTO und ab 1. Mai 2024 Co-CEO der
flatexDEGIRO AG: „Der abgeschlossene Ausbau der
Organisationsstrukturen und die fast vollständige Implementierung
aller regulatorisch relevanten Verbesserungsmaßnahmen schaffen
zudem eine solide und nachhaltige Grundlage für das zukünftige
Wachstum von flatexDEGIRO.“
Starkes Kundenwachstum bei rückläufigen
Kundenakquisitionskosten
Der Anstieg der Kundenaccounts (brutto) in Q1 2024 belief sich
auf ca. 121.000 und lag damit 8 Prozent über dem Wert des
Vorjahresquartals (Q1 2023: ca. 112.000). Gut ein Viertel hiervon
(30.700) entfällt auf die Marke flatex in Deutschland und
Österreich, weitere 90.500 steuert die international breiter
aufgestellte Marke DEGIRO mit ihrer Präsenz in insgesamt 15
europäischen Märkten bei. Der Kundenstamm belief sich zum Ende des
ersten Quartals 2024 auf 2,81 Millionen, was einem Anstieg von 4
Prozent gegenüber dem Jahresende 2023 (2,70 Millionen) entspricht
beziehungsweise einem Anstieg von 12 Prozent gegenüber dem
Ende des ersten Quartals 2023 (2,50 Millionen).
Hohe Nettomittelzuflüsse und Investitionsquote
Das verwahrte Kundenvermögen erreichte Ende März 2024 einen
Rekordwert von 58 Milliarden Euro, was einem Anstieg von 29 Prozent
oder 13 Milliarden Euro innerhalb eines Jahres entspricht.
flatexDEGIRO verzeichnet weiterhin hohe Nettofinanzmittelzuflüsse
von bestehenden und neuen Kunden auf seinen Plattformen, die sich
allein im ersten Quartal 2024 auf knapp 2 Milliarden Euro beliefen.
Diese Mittelzuflüsse, sowie weitere 100 Millionen Euro aus
zusätzlich von Kunden in Anspruch genommenen Wertpapierkrediten,
wurden vollständig in Finanzinstrumente investiert und bestätigen
den klaren Fokus von flatexDEGIRO auf die Gewinnung von
handelsaktiven Kunden.
Finanzlage und Geschäftsergebnisse
Die Umsatzerlöse im ersten Quartal 2024 beliefen sich auf
123 Millionen Euro, ein Anstieg um 25 Prozent gegenüber den
Umsatzerlösen des Vorjahresquartals (Q1 2023: 98 Millionen
Euro).
Deutliche Steigerung der Provisionserlöse
Trotz weniger Handelstagen im ersten Quartal 2024 konnte die
Anzahl der abgewickelten Transaktionen mit 16,1 Millionen nahezu
konstant gehalten werden (Q1 2023: 16,3 Millionen). Hierin
enthalten ist auch der durch Preisanpassungen im Mai 2023
ausgelöste Rückgang weniger profitabler Transaktionen. Die
durchschnittlichen Provisionserlöse je Transaktion verbesserten
sich hierdurch von 4,16 Euro (Q1 2023) auf 4,64 Euro (Q1 2024). Die
Provisionserträge nahmen so in den ersten drei Monaten 2024
um 10 Prozent auf 75 Millionen Euro zu (Q1 2023: 68 Millionen
Euro).
flatexDEGIRO profitiert weiterhin von steigenden
Zinseinnahmen
Die Zinserträge im ersten Quartal 2024 beliefen sich auf
44 Millionen Euro, ein Anstieg von 65 Prozent gegenüber dem
ersten Quartal 2023 (27 Millionen Euro). Der Anstieg gegenüber dem
ersten Quartal 2023 resultiert aus höheren Einlagenzinsen bei der
EZB, höheren Zinssätzen für Wertpapierkredite bei flatex und
DEGIRO, einer höheren Inanspruchnahme von Wertpapierkrediten sowie
leicht gestiegenen Bareinlagen der Kunden.
Insgesamt geringere Kostenbasis
Der Materialaufwand belief sich in den ersten drei
Monaten 2024 auf 19 Millionen Euro bzw. 15 Prozent der
Umsatzerlöse (Q1 2023:17 Millionen Euro bzw. 17 Prozent).
Der operative Aufwand sank im ersten Quartal 2024 um 19
Prozent auf 51 Millionen Euro (Q1 2023: 62 Millionen
Euro).
Im Vorjahreszeitraum beinhaltete der operative Aufwand in den
Personalkosten Aufwendungen für die Bildung von
Rückstellungen im Zusammenhang mit variabler langfristiger
Vergütung in Höhe von 11 Millionen Euro. Im ersten Quartal
2024 belief sich der entsprechende Aufwand lediglich auf
1 Million Euro. Die laufenden Personalkosten stiegen in den
ersten drei Monaten 2024 um 16 Prozent auf 25 Millionen
Euro (Q1 2023: 22 Millionen Euro). Aufgrund der seinerzeit hohen
Inflationswerte hat flatexDEGIRO seinen Mitarbeitern im
Vorjahreszeitraum eine einmalige Inflationsausgleichszahlung in
Höhe von gut 3 Millionen Euro gezahlt sowie den Mitarbeitenden
eine zusätzliche Gehaltssteigerung von durchschnittlich 8 Prozent
gewährt.
Die Marketingaufwendungen gingen im ersten Quartal 2024
um 33 Prozent auf 12 Millionen Euro zurück (Q1 2023: 17
Millionen Euro). Trotz dieser Reduzierung konnte das
Kundenaccountwachstum gegenüber dem ersten Quartal 2023, in dem rd.
112.000 neue Kundenaccounts eröffnet wurden, um 8 Prozent auf
rd. 121,000 Eröffnungen gesteigert werden. Die
Kundenakquisitionskosten sanken hierdurch um 38 Prozent auf 95
Euro (Q1 2023: 153 Euro).
Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und
Abschreibungen (EBITDA) belief sich im ersten Quartal
2024 auf 54 Millionen Euro, eine Steigerung um 177 Prozent
gegenüber den im ersten Quartal 2023 erzielten 19 Millionen Euro.
Die EBITDA-Marge konnte somit mehr als verdoppelt werden und
erreichte 44 Prozent im ersten Quartal 2024 (Q1 2023: 20
Prozent).
Das Konzernergebnis im ersten Quartal 2024 stieg um 340
Prozent auf 30 Millionen Euro (Q1 2023: 7 Millionen
Euro). Die Ergebnis-Marge betrug 24 Prozent im ersten Quartal 2024
und fiel damit mehr als dreimal so hoch aus wie im ersten Quartal
2023 (7 Prozent).
Prognose für Rekordjahr 2024
Aufgrund der aktuellen Entwicklung geht das Management davon
aus, dass Umsatz und Konzernergebnis für das Gesamtjahr 2024 eher
am oberen Ende des zu Jahresbeginn kommunizierten
Guidance-Korridors (Umsatzwachstum von 5-15 Prozent und Anstieg des
Konzernergebnisses um 25-50 Prozent) liegen werden. Sowohl im
Umsatz als auch im Konzernergebnis strebt flatexDEGIRO 2024 damit
Rekordwerte an – ohne hierbei auf externen Rückenwind im Handels-
oder Zinsgeschäft zu vertrauen.
Verbesserte ESG-Ratings
Im ersten Quartal 2024 konnte sich flatexDEGIRO in wesentlichen,
international anerkannten ESG-Ratings weiter verbessern. Im MSCI
ESG Rating verbesserte sich flatexDEGIRO gleich um zwei
Ratingstufen von BB auf A und liegt damit im Vorderfeld aller
bewerteten Unternehmen im Bereich „Investment Banking &
Brokerage“. Auch im Morningstar/Sustainalytics ESG-Rating konnte
flatexDEGIRO seine Punktezahl steigern und belegt im Bereich
„Investment Banking & Brokerage“ weltweit den vierten Platz
(bei insgesamt 141 bewerteten Unternehmen in diesem Bereich). Die
Risikoeinstufung wurde unverändert als „low“ (niedrig)
bestätigt.
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Q1 2024 |
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Q1 2023 |
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Veränderung in % |
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Finanzkennzahlen |
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Umsatz |
|
Mio. Euro |
|
123,0 |
|
98,3 |
|
+25,0 |
|
Provisionserträge |
|
Mio. Euro |
|
74,8 |
|
68,0 |
|
+10,1 |
|
Provisionserträge je Transaktion |
|
Euro |
|
4,64 |
|
4,16 |
|
+11,6 |
|
Zinserträge |
|
Mio. Euro |
|
43,8 |
|
26,6 |
|
+65,0 |
|
Sonstige betriebliche Erträge |
|
Mio. Euro |
|
4,3 |
|
3,8 |
|
+13,5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Materialaufwand |
|
Mio. Euro |
|
18,9 |
|
16,7 |
|
+12,6 |
|
Materialaufwandsquote |
|
% |
|
15,3 |
|
17,0 |
|
-9,9 |
|
|
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|
|
|
|
|
|
Operativer Aufwand |
|
Mio. Euro |
|
50,5 |
|
62,2 |
|
-18,8 |
|
Laufender Personalaufwand |
|
Mio. Euro |
|
24,9 |
|
21,5 |
|
+15,8 |
|
Personalaufwand für langfristige variable
Vergütungen |
|
Mio. Euro |
|
1,4 |
|
10,6 |
|
-87,2 |
|
Marketingaufwand |
|
Mio. Euro |
|
11,5 |
|
17,2 |
|
-33,2 |
|
Durchschnittliche Kundenakquisitionskosten |
|
Euro |
|
94,89 |
|
153,22 |
|
-38,1 |
|
Sonstiger Verwaltungsaufwand |
|
Mio. Euro |
|
12,8 |
|
12,9 |
|
-1,3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
EBITDA |
|
Mio. Euro |
|
53,6 |
|
19,4 |
|
+176,9 |
|
EBITDA-Marge |
|
% |
|
43,6 |
|
19,7 |
|
+121,4 |
|
Konzernergebnis |
|
Mio. Euro |
|
30,0 |
|
6,8 |
|
+340,5 |
|
Konzernergebnis-Marge |
|
% |
|
24,4 |
|
6,9 |
|
+252,3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q1 2024 |
|
Q1 2023 |
|
Veränderung in
% |
Kommerzielle KPIs |
|
|
|
|
|
|
|
|
Kundenaccounts am Ende des
Berichtszeitraums |
|
Mio. |
|
2,81 |
|
2,50 |
|
+12,4 |
Neue Kundenaccounts (brutto) |
|
Tsd. |
|
121 |
|
112 |
|
+7,8 |
Abgewickelte Transaktionen |
|
Mio. |
|
16,1 |
|
16,3 |
|
-1,4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Mrz 2024 |
|
Mrz 2023 |
|
Veränderung in
% |
Verwahrtes Kundenvermögen |
|
Mrd. Euro |
|
58,0 |
|
45,1 |
|
+28,8 |
davon: Depotvolumen |
|
Mrd. Euro |
|
54,4 |
|
41,7 |
|
+30,5 |
davon: Einlagevolumen |
|
Mrd. Euro |
|
3,6 |
|
3,3 |
|
+7,9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q1 2024 |
|
Q1 2023 |
|
Veränderung in
% |
|
Segmente -
Kundenaccounts |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
flatexDEGIRO |
|
Mio. |
|
2,81 |
|
2,50 |
|
+12,4 |
|
Segment flatex |
|
Mio. |
|
0,69 |
|
0,63 |
|
+10,7 |
|
Segment DEGIRO |
|
Mio. |
|
2,11 |
|
1,87 |
|
+13,0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q1 2024 |
|
Q1 2023 |
|
Veränderung in
% |
|
Segmente – Abgewickelte
Transaktionen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
flatexDEGIRO |
|
Mio. |
|
16,1 |
|
16,3 |
|
-1,4 |
|
Segment flatex |
|
Mio. |
|
5,7 |
|
5,5 |
|
+2,7 |
|
Segment DEGIRO |
|
Mio. |
|
10,4 |
|
10,8 |
|
-3,4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
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|
Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an:
Achim Schreck Telefon +49 (0) 69
450001 0
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einer der größten Retail-Online-Broker in Europa. In Zeiten von
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("ESMA"). flatexDEGIRO stellt diese Non-IFRS-Kennzahlen vor, da sie
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werden, unter anderem in Präsentationen für den Vorstand und die
Mitglieder des Aufsichtsrats sowie als Grundlage für die
strategische Planung und Prognosen; und (ii) sie Kennzahlen
darstellen, die nach Ansicht von flatexDEGIRO von bestimmten
Investoren, Wertpapieranalysten und anderen Parteien in großem
Umfang als ergänzende Kennzahlen für die operative und finanzielle
Leistung verwendet werden. Diese Non-IFRS-Kennzahlen sind
möglicherweise nicht mit ähnlich bezeichneten Kennzahlen anderer
Unternehmen vergleichbar und haben Einschränkungen als
Analyseinstrumente und sollten nicht als Ersatz für die Analyse der
nach IFRS ausgewiesenen Betriebsergebnisse von flatexDEGIRO
angesehen werden. Non-IFRS-Kennzahlen sind kein Maß für die
Leistung oder Liquidität von flatexDEGIRO nach IFRS und sollten
nicht als Alternative zum Konzerngewinn oder anderen
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25.04.2024 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate
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